{"id":3673,"date":"2018-12-17T16:40:37","date_gmt":"2018-12-17T21:40:37","guid":{"rendered":"https:\/\/ericroy.ca\/?p=3673\/"},"modified":"2025-05-06T16:54:22","modified_gmt":"2025-05-06T16:54:22","slug":"gestion-de-portefeuille-debuter","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ericroy.ca\/fr\/gestion-de-portefeuille-debuter\/","title":{"rendered":"Gestion de portefeuille : Un guide pour d\u00e9marrer"},"content":{"rendered":"

Votre portefeuille financier d\u00e9signe l'ensemble de vos investissements et de vos tactiques d'accumulation de richesses. Un portefeuille est souvent diversifi\u00e9 et comprend des outils tels que des actions, des parts, des fonds communs de placement, des obligations, etc. La gestion d'un portefeuille peut donc s'av\u00e9rer assez complexe. Certains affirment m\u00eame qu'il existe un art et une science de la s\u00e9lection de la bonne politique d'investissement pour un individu en termes de risque minimum et de rendement maximum.<\/p>\n

Selon l'Institut des fonds d'investissement du Canada, les fonds d'investissement repr\u00e9sentent 38 % du patrimoine financier des Canadiens. Compte tenu de l'importance des sommes investies dans ces fonds, il n'est pas \u00e9tonnant que la plupart des particuliers fassent appel \u00e0 un expert pour les aider \u00e0 g\u00e9rer leur portefeuille. Toutefois, bien qu'un professionnel agr\u00e9\u00e9 puisse vous aider \u00e0 prendre les r\u00eanes et \u00e0 g\u00e9rer vos placements, il est toujours bon d'avoir une compr\u00e9hension g\u00e9n\u00e9rale de certains des concepts de base.<\/p>\n

Qu'est-ce que la gestion de portefeuille ?<\/h2>\n

Diff\u00e9rents types<\/h3>\n

Comme mentionn\u00e9 ci-dessus, la gestion de portefeuille implique la gestion de vos investissements sous de nombreuses formes, y compris :<\/p>\n

- Obligations
- Stocks
- Actions
- Argent liquide
- Fonds communs de placement
- Fonds n\u00e9goci\u00e9s en bourse
- Fonds ferm\u00e9s<\/p>\n

\u00c9l\u00e9ments cl\u00e9s<\/h3>\n

La gestion de portefeuille se compose de trois \u00e9l\u00e9ments cl\u00e9s :<\/p>\n

1. Allocation d'actifs :<\/strong> L'allocation d'actifs peut \u00eatre un moyen efficace de g\u00e9rer le risque dans votre portefeuille. Comme son nom l'indique, l'allocation d'actifs est la technique qui consiste \u00e0 r\u00e9partir vos actifs entre les principales cat\u00e9gories d'investissement mentionn\u00e9es ci-dessus. Lorsqu'elle est effectu\u00e9e correctement et strat\u00e9giquement, elle consiste \u00e0 s\u00e9lectionner la combinaison d'investissements la plus adapt\u00e9e \u00e0 votre tol\u00e9rance au risque, \u00e0 votre horizon temporel et \u00e0 vos objectifs financiers. Vous pouvez avoir une formule fixe pour votre allocation d'actifs, par exemple 50 % d'actions et 50 % d'obligations.<\/p>\n

2. La diversification :<\/strong> La diversification est un autre moyen efficace de g\u00e9rer et de r\u00e9duire le risque dans votre portefeuille. Elle permet de diminuer la volatilit\u00e9 du portefeuille sans r\u00e9duire les rendements attendus. Pour bien diversifier votre portefeuille, vous devez vous assurer qu'il est r\u00e9parti entre plusieurs instruments d'investissement. Au sein de chacun de ces instruments, vous pouvez \u00e9galement varier les titres en fonction de l'industrie, du secteur et de la r\u00e9gion, et m\u00e9langer des styles tels que la croissance, la valeur et le revenu.<\/p>\n

\"Gestion3. R\u00e9\u00e9quilibrage :<\/strong> Les investisseurs qui r\u00e9ussissent s'efforcent de trouver un \u00e9quilibre dans la gestion de leur portefeuille. L'\u00e9quilibre vis\u00e9 est d\u00e9fini par la r\u00e9partition des actifs (par exemple, 50 % d'actions et 50 % d'obligations). Au fur et \u00e0 mesure que votre portefeuille se d\u00e9veloppe et \u00e9volue, il est important de r\u00e9\u00e9quilibrer p\u00e9riodiquement les pond\u00e9rations en achetant ou en vendant des actifs afin de maintenir votre allocation d'actifs initiale.<\/p>\n

Strat\u00e9gie<\/h3>\n

Il existe deux types de strat\u00e9gies utilis\u00e9es dans la gestion de portefeuille :<\/p>\n

1. Une strat\u00e9gie de portefeuille active :<\/strong> Une strat\u00e9gie de portefeuille active tente d'obtenir un rendement sup\u00e9rieur ajust\u00e9 au risque en passant d'un secteur \u00e0 l'autre en fonction de la situation du march\u00e9, de la s\u00e9lection des titres ou d'une combinaison des deux.<\/p>\n

2. Une strat\u00e9gie de portefeuille passive :<\/strong> Une strat\u00e9gie de portefeuille passive a un niveau pr\u00e9d\u00e9termin\u00e9 d'exposition au risque. Il est largement diversifi\u00e9 et maintenu de mani\u00e8re stricte.<\/p>\n

Un portefeuille strat\u00e9gique et bien diversifi\u00e9 peut vous mettre sur la voie rapide de l'accumulation de richesses et de la tranquillit\u00e9 d'esprit plus tard dans la vie. Afin d'ex\u00e9cuter correctement votre portefeuille, il est fortement recommand\u00e9 d'en confier la gestion \u00e0 un expert. Il est recommand\u00e9 de contacter un conseiller financier exp\u00e9riment\u00e9<\/span><\/a> qui peut ensuite vous aider \u00e0 choisir la soci\u00e9t\u00e9 de gestion de portefeuille qui r\u00e9pondra \u00e0 vos besoins, vous aidera \u00e0 prot\u00e9ger vos actifs et s'efforcera de minimiser le risque et de maximiser le rendement.<\/p>\n

Homologation # : 20181210A<\/p>\n\n\n

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